![](\"https:\/\/airevision.com.ar\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/Mercado-Pago.png\" "\\"Mercado")
<\/a><\/div>\n<\/p>\n
La Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP<\/b>) investigar\u00e1 a los usuarios de billeteras digitales<\/b> que realicen transferencias<\/b>, mantengan saldos <\/b>o efect\u00faen consumos <\/b>que superen ciertos montos establecidos por el organismo. Esta medida, que forma parte de una actualizaci\u00f3n de los reg\u00edmenes de informaci\u00f3n, tiene como objetivo mejorar el control sobre las operaciones realizadas en el sistema financiero y en las plataformas electr\u00f3nicas de pago, en un esfuerzo por mantener la trazabilidad de las transacciones y asegurar que se cumpla con las normativas fiscales vigentes.<\/p>\n
Seg\u00fan lo informado por AFIP, los usuarios de billeteras digitales que realicen ingresos o egresos por encima de los $400.000 <\/b>en septiembre podr\u00e1n ser notificados por el organismo. Este l\u00edmite es el resultado de una actualizaci\u00f3n reciente realizada por la administraci\u00f3n dirigida por Florencia Misrahi, la cual tambi\u00e9n estableci\u00f3 nuevos montos para los saldos mensuales. En este sentido, el tope para los saldos mensuales no deber\u00e1 exceder los $700.000<\/b> si es que se aspira volar debajo del radar del organismo.<\/p>\n
Esta medida no solo afecta a quienes operan con billeteras virtuales, sino tambi\u00e9n a los bancos y otras entidades financieras<\/b> que deber\u00e1n informar sobre los movimientos que superen los l\u00edmites mencionados. Estas acciones responden a una estrategia m\u00e1s amplia de la AFIP para mejorar los mecanismos de informaci\u00f3n, y se suman a una serie de medidas implementadas en los \u00faltimos a\u00f1os para fortalecer el control sobre las transacciones financieras en el pa\u00eds.<\/p>\n
La AFIP se encuentra en un proceso de simplificaci\u00f3n de sus mecanismos de control y verificaci\u00f3n. A trav\u00e9s de la actualizaci\u00f3n de la Resoluci\u00f3n General N\u00b0 4298, el organismo ha elevado los importes<\/b> a partir de los cuales las entidades financieras y las plataformas de gesti\u00f3n electr\u00f3nica o digital deben informar todas las transacciones, saldos y consumos de las cuentas que gestionan. Esta medida se inscribe en una estrategia del Estado Nacional para modernizar la administraci\u00f3n p\u00fablica y hacerla m\u00e1s \u00e1gil y transparente.<\/p>\n
En este sentido, los montos m\u00ednimos que obligan a las entidades a informar a la AFIP sobre las acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales de todas las cuentas, se incrementaron de $200.000 a $700.000. Adem\u00e1s, los consumos realizados con tarjetas de d\u00e9bito por el titular y sus adicionales deber\u00e1n ser informados cuando superen los $400.000, en comparaci\u00f3n con el l\u00edmite anterior de $120.000.<\/p>\n
Por otro lado, la Resoluci\u00f3n General N\u00b0 4614 tambi\u00e9n fue modificada. Esta resoluci\u00f3n establece el r\u00e9gimen de informaci\u00f3n para los sujetos que administran, gestionan, controlan o procesan movimientos de activos a trav\u00e9s de plataformas de gesti\u00f3n electr\u00f3nicas o digitales, incluidos los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) que ofrecen cuentas de pago. En este caso, los montos m\u00ednimos a informar tambi\u00e9n fueron elevados<\/b>: los ingresos o egresos totales deben superar los $400.000, mientras que los saldos mensuales deber\u00e1n superar los $700.000.<\/p>\n
Un aspecto importante de esta actualizaci\u00f3n es la incorporaci\u00f3n de una cl\u00e1usula de ajuste autom\u00e1tico cada seis meses<\/b>, basada en las variaciones del \u00cdndice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) publicado por el Instituto Nacional de Estad\u00edstica y Censos (INDEC). Esta medida tiene como objetivo mantener actualizados los montos en l\u00ednea con la inflaci\u00f3n, permitiendo que los topes se ajusten de manera peri\u00f3dica y autom\u00e1tica en funci\u00f3n de las condiciones econ\u00f3micas del pa\u00eds.<\/p>\n
En caso de que se identifique alg\u00fan movimiento sospechoso, los clientes deber\u00e1n presentar la documentaci\u00f3n que respalde la legalidad de los fondos. Esta documentaci\u00f3n puede incluir recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los \u00faltimos seis meses o certificados de ingresos firmados por contadores p\u00fablicos. La AFIP podr\u00e1 solicitar estos documentos a trav\u00e9s de diferentes medios, incluyendo el correo electr\u00f3nico o mediante la misma aplicaci\u00f3n de la billetera digital.<\/p>\n
Si el cliente no puede justificar el origen de los fondos, la AFIP podr\u00eda tomar medidas m\u00e1s severas<\/b>. En algunos casos, el organismo podr\u00eda decidir cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS), que se env\u00eda a las autoridades competentes para que investiguen posibles casos de lavado de dinero u otras actividades il\u00edcitas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP) investigar\u00e1 a los usuarios de billeteras digitales que realicen transferencias, mantengan saldos o efect\u00faen consumos que superen ciertos montos establecidos por el organismo. Esta medida, que forma parte de una actualizaci\u00f3n de los reg\u00edmenes de informaci\u00f3n, tiene como objetivo mejorar el control sobre las operaciones realizadas en el sistema financiero y en las plataformas electr\u00f3nicas […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":26008,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[132],"tags":[],"class_list":["post-26007","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-destacados"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26007","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=26007"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26007\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/26008"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=26007"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=26007"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/nvccatamarca.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=26007"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}